SAGRILAFT
Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo
1. OBJETIVO Y ALCANCE
ZAFIRO FINTECH implementa el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SAGRILAFT) como parte integral de su compromiso con el cumplimiento normativo y la prevención de actividades ilícitas en el sector financiero.
Este sistema está diseñado para identificar, medir, controlar y monitorear el riesgo de LA/FT, cumpliendo con las disposiciones de la Superintendencia Financiera de Colombia y la UIAF.
2. ELEMENTOS DEL SAGRILAFT y PTEE
Identificación del Riesgo
Identificación y evaluación de riesgos asociados a clientes, productos, servicios, canales y jurisdicciones.
Medición del Riesgo
Metodologías para cuantificar y calificar el nivel de riesgo de LA/FT en las operaciones.
Control del Riesgo
Implementación de controles y medidas para mitigar los riesgos identificados.
Monitoreo Continuo
Supervisión constante y seguimiento de la efectividad del sistema.
3. POLÍTICAS DE CONOCIMIENTO DEL CLIENTE (KYC)
Debida Diligencia
Debida Diligencia Básica:
- • Verificación de identidad
- • Validación de información
- • Consulta en listas restrictivas
Debida Diligencia Reforzada:
- • Personas políticamente expuestas (PEP)
- • Clientes de alto riesgo
- • Jurisdicciones de alto riesgo
4. SEÑALES DE ALERTA
ZAFIRO FINTECH monitorea las siguientes señales de alerta:
Operacionales:
Comportamentales:
5. REPORTES A AUTORIDADES
Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS)
Reportes enviados a la UIAF cuando se detectan operaciones que pueden estar relacionadas con actividades ilícitas.
Reporte de Transacciones en Efectivo (RTE)
Reportes de transacciones en efectivo que superen los límites establecidos por la normativa.
Reporte de Transacciones Múltiples (RTM)
Reportes de múltiples transacciones relacionadas que en conjunto superen los umbrales establecidos.
6. CAPACITACIÓN Y CULTURA DE CUMPLIMIENTO
ZAFIRO FINTECH mantiene un programa continuo de capacitación que incluye:
7. OFICIAL DE CUMPLIMIENTO
Para reportar operaciones sospechosas o consultas relacionadas con SAGRILAFT:
Oficial de Cumplimiento
Nota: Este documento es confidencial y forma parte integral del sistema de cumplimiento de ZAFIRO FINTECH. Su cumplimiento es obligatorio para todos los empleados y partes relacionadas.